Risk Management

Prévenir l’insolvabilité de mes partenaires business

Un modèle des conditions de règlement adapté aux capacités financières de vos clients et un processus rigoureux de relance, sont les deux clefs d’un DSO maîtrisé pour lesquelles Altares-D&B peut vous aider.

Avec Altares, membre du réseau Dun & Bradstreet, vous obtenez l’accès à la plus grande base d’informations sur les délais de paiement des entreprises dans le monde. Vous définissez les conditions de règlement et les modalités de paiement en fonction du profil de vos prospects et clients. Vous comparez votre performance de recouvrement et vous fixez à vos équipes de recouvrement de nouvelles priorités de relance. Connaissez-vous le comportement de paiement de vos partenaires d’affaires ?

Prévenir l’insolvabilité de vos partenaires en France

1,5% du chiffre d’affaires des entreprises en France devient irrécouvrable, soit plus de 56 milliards d’euros par an. Les retards de paiement représentent le premier signe de difficultés financières d’une entreprise. Aussi, il est stratégique pour l’entreprise d’anticiper l’insolvabilité de ses partenaires business. Avec Altares, prenez connaissance du comportement de paiement de 100% des ETI et PME françaises, vous permettant ainsi de mieux définir vos conditions de règlement et les modalités de paiement en fonction du profil payeur.

Prévenir l’insolvabilité de vos partenaires internationaux

Dans un environnement international instable et réglementairement très surveillé, l’entreprise doit avoir une confiance totale en ses interlocuteurs sous peine de s’exposer à des risques de défaillance ou de fraude. Les retards de paiement doivent d’autant plus être maîtrisés que d’importantes différences de comportement de paiement existent d’un pays à l’autre. En 2019, 86% des entreprises danoises payaient ainsi à l’heure, contre seulement 18,5% en Israël ou encore 49% au Mexique. La crise COVID-19 a d’autant plus aggravé le risque qui pèse sur ces relations d’affaires internationales et la nécessité de prévenir l’insolvabilité éventuelle de vos partenaires business.

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La plus importante base de données BtoB au monde

500M

D'ENTREPRISES DANS LE MONDE

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DE LIENS CAPITALISTIQUES

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BÉNÉFICIAIRES EFFECTIFS DANS LE MONDE

6M

BÉNÉFICIAIRES EFFECTIFS EN FRANCE

L’expertise d’Altares-D&B pour réduire votre DSO

La mise en place d’un processus rigoureux de relance est la clef de la maîtrise du DSO. Les ressources humaines affectées au cash collection ne permettent le plus souvent pas de traiter tout le portefeuille.

Altares a développé une expertise qui se base sur le traitement de plus de 120 millions de factures annuelles et qui permet de définir un profil de paiement pour plus d’1 million d’entreprises en France mais aussi à l’international. Avec Altares vous disposez d’un outil de gestion du risque qui intègre des algorithmes priorisant les actions de recouvrement, et vous permettant de comparer vos indicateurs de performance avec ceux de vos pairs.

La donnée Altares-D&B pour prévenir l’insolvabilité de vos partenaires

Le Score Altares

Le Score de défaillance correspond à un taux de risque, c’est à dire la probabilité d’entrer en procédure collective (sauvegarde, redressement judiciaire et liquidation judiciaire) à un horizon de 12 mois.

Mis à jour quotidiennement, le score Altares est une donnée centrale concernant le risque des entreprises françaises, car il permet notamment l’évaluation des tiers qu’ils soient prospects, fournisseurs ou clients.

Plus de 35 000 entreprises utilisent quotidiennement le score Altares dans leurs décisions de crédit, à travers nos plateformes.

Le score D&B® Rating

Le Rating D&B® combine la taille d’une entreprise et les informations de son bilan (l’actif, le passif et les capitaux propres de l’entreprise) et les utilise pour créer une notation globale de la solvabilité des entreprises à l’international.

Le programme DunTrade et Paydex

Le programme DunTrade ® est une observation factuelle de la réalité des paiements auquel participent les membres du réseau mondial D&B à travers un programme exclusif de collecte et d’analyse des retards de paiement (factures).

La collecte de ces données nous permet d’établir un score de paiement, le Paydex®. Le Paydex® et le FPI (Frequency Payment Index) vous permettent d’évaluer le comportement de paiement d’une entreprise ou d’un organisme public, afin de vous aider dans vos prises de décision quant à l’entrée en relation ou sa poursuite avec un tiers, en France comme à l’international.

Les données du réseau D&B

Le Data Cloud de Dun & Bradstreet offre les données financières et les analyses les plus complètes au monde pour répondre aux principaux enjeux de toutes les fonctions des entreprises.

Grâce à nos solutions et analyses de risque, nous accompagnons les services financiers dans leur politique de règlement et l’anticipation de l’insolvabilité des tiers. Enfin, les équipes technologiques peuvent créer une vue unifiée des tiers dans l’ensemble des systèmes et mettre à disposition des équipes de Cash collection toute la donnée D&B disponible, directement depuis leurs systèmes.

Les solutions Risk management que nous vous proposons

Altares accompagne ses clients dans la gestion du risque de crédit en France quel que soit le mode de livraison souhaité

Plateformes

Intuiz+

La solution de veille stratégique sur le risque crédit sur les entreprises françaises.
Prenez rapidement les bonnes décisions en matière d’octroi de crédit & d’investissements et réduisez votre DSO.

Plateformes

D&B Credit

Profitez des informations et analyses sur plus de 364 millions d’entreprises dans le monde. Vérifiez la situation financière de vos clients et fournisseurs. Prémunissez-vous des risques de fragilité ou des difficultés de paiement. Avec 220 pays sous suivi dans le portefeuille, D&B Credit devient la solution de gestion du risque la plus puissante au monde.

API / Connecteurs

D&B Direct +

Créez, maintenez et unifiez en temps réel vos différentes bases de données tiers, clients et fournisseurs. Donnez instantanément à vos équipes des data fiables et mises à jour quotidiennement sur l’ensemble de vos partenaires en France et à l’étranger. C’est maintenant possible en web service avec Direct+.

Plateformes

D&B Country Risk

Ayez une vision claire de vos marchés à l’international. S’implanter, investir ou faire du business à l’international ne s’improvise pas. D&B Country Risk vous fournit des rapports détaillés sur vos potentiels partenaires de même que des analyses sur les environnements commerciaux, économiques et politiques dans lesquels ils évoluent.

Plateformes

Payment Performance Insights / DunTrade

Devenez partenaire du programme DunTrade®, et accédez aux informations de comportement de paiement de vos partenaires. Sécurisez vos décisions de crédit grâce à une base riche de plus de 175 millions d’expériences de paiement.

Livraison fichier / Batch

Global Financials

Une vue cohérente et standardisée des données financières des entreprises

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Pouvons-nous vous aider ?

En France, 2.000 entreprises se créent chaque jour, c’est autant d’opportunités pour développer vos affaires. Mais, chaque année, 3 entreprises commerciales sur 100 déposent également leur bilan. Vérifier l’existence légale d’une entreprise et détecter les risques portés par ce partenaire est indispensable pour assurer la pérennité de votre entreprise.
Le volume d’exportation est réalisé par seulement 125 000 entreprises françaises. Mais, pour 60% d’entre elles, le premier frein évoqué est le manque d’informations de qualité sur le marché ciblé, et pour 40% les difficultés à trouver le bon partenaire.
Un modèle des conditions de règlement adapté aux capacités financières de vos clients et un processus rigoureux de relance, sont les deux clefs d’un DSO maîtrisé pour lesquelles Altares-D&B peut vous aider, que ce soit dans un cadre local ou à un niveau international.
Nos outils d’aide à la décision,  fournis à travers des plateformes dédiées au risque à l’international, via une intégration des données Altares-D&B directement dans votre SI, ou encore l’enrichissement de vos fichiers de tiers, vous donne les informations nécessaires pour pérenniser, fiabiliser votre croissance.
La classification et la hiérarchisation de la donnée sont les clés pour assurer une cohérence globale de votre système d’information. Altares vous permet de créer, de nettoyer et de maintenir quotidiennement le référentiel data sur vos partenaires business.

ÉTUDE DÉFAILLANCES

Défaillances et sauvegardes d’entreprises en France - T1 –2023

Avec 14 317 procédures collectives ouvertes depuis le début de l’année, le niveau des défaillances augmente de près de 44 % par rapport au 1er trimestre 2022. Après être tombées à des seuils historiquement bas en 2021, les défaillances retrouvent désormais des niveaux d’avant crise.

etude defaillances entreprises T1 2023

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