Accompagner nos clients tout au long de leur voyage
Altares D&B accompagne au quotidien ses clients pour apporter la meilleure réponse à leurs enjeux métier : Risk management, Compliance, Vente, Marketing, Master data, RSE ou encore Achats
Plus de 80 hommes et femmes, experts de la data, travaillent dans les différents départements pour vous garantir les informations les plus fiables et récentes.
Délivré par Dun & Bradstreet, il est la carte de visite numérique de votre entreprise destinée au monde extérieur, mais aussi un outil de structuration de vos propres données.
Comment gérer la plus grande base de données du monde ? Nous ne faisons pas cela seuls, bien sûr. En collaboration avec des partenaires du monde entier, nous assurons une couverture mondiale avec une profondeur locale pour nos données
Altares est partenaire exclusif sur la France, le BeNeLux et le Maghreb du réseau international Dun & Bradstreet, le numéro 1 mondial de l’information économique BtoB.
#CultureCompliance : Les indicateurs qui doivent composer votre score de compliance
La semaine dernière, vous avez découvert le 1er épisode de notre web série #CultureCompliance, dédiée à la conformité en entreprise.
Aujourd’hui, Gérard Drancourt, notre Directeur des opérations commerciales et Laurent Luce, notre chef de produit Compliance nous parlent des indicateurs du score de compliance.
Quels indicateurs permettent le calcul du score de compliance ?
Pour rappel, le score de conformité permet de mesurer l’honorabilité des tiers (fournisseurs et clients), afin de permettre au compliance officer de disposer des informations nécessaires pour prendre une décision quant à l’entrée ou non en relation, ou au suivi de la relation d’affaires avec un tiers.
Le score de compliance se base a minima sur 5 indicateurs, notés selon un code couleur : rouge (risque très élevé), orange (risque moyen) et vert (risque faible). Ces 5 indicateurs sont :
l’indicateur d’activité : basé sur le code SIC (représentation numérique à 4 chiffres des grandes entreprises et des industries), reconnu internationalement, l’indicateur d’activité calcule si l’activité du tiers présente un risque en lien avec les thématiques de corruption et LCB-FT,
l’indicateur pays : mesure le risque en fonction du pays de résidence du tiers, et peut varier par rapport au pays des personnes physiques composant ce tiers (BE, dirigeants),
Ces indicateurs ont un poids considérable sur le score, et sont issus de l’étape d’enrichissement du processus KYC.
les listes de sanctions internationales (1200 à 1500 listes),
les Personnes Politiquement Exposées,
la presse négative, avec 35 milliards d’articles analysés chez Altares, dans le but d’identifier les échos faibles.
Ces indicateur sont issus de l’étape du screening.
Sont soumises à évaluation la personne morale (l’entité, donc) via son D-U-N-S Number, mais aussi l’ensemble des personnes physiques screenées.
Peut-on personnaliser ces indicateurs ?
Le paramétrage du score peut être personnalisé, permettant d’accorder plus ou moins de poids aux indicateurs.
Par défaut, les algorithmes Altares sont basés sur les 5 indicateurs que nous venons d’énoncer, mais on peut personnaliser tout cela pour obtenir un score représentatif de la politique compliance de l’utilisateur. On peut non seulement ajuster les indicateurs existants, mais aussi intégrer ses propres indicateurs issus de la base de données internes des entreprises (ex : risque financier, niveau de revenus…).
