Avec la crise sanitaire et économique de la Covid-19, les pratiques frauduleuses se sont considérablement intensifiées, et de nouvelles pratiques ont émergé. Aujourd’hui plus qu’hier, une évaluation poussée des partenaires business est essentiel. Vous devez vous assurer que vos fournisseurs, prospects et clients sont en accord avec les lois de conformité et vérifier leur respectabilité (notamment éthique). A l’heure de la relance, cette mission d’évaluation n’est plus l’apanage de la direction compliance, mais concerne aussi les équipes commerciales qui doivent s’assurer qu’elles traitent avec des prospects et clients dignes de confiance. Nous vous dévoilons 6 signaux qui vous aideront à détecter les comportements douteux d’une société.
Signal n°1 : des représentants de société impliqués dans des faillites ou sanctions ces 5 dernières années
Il s’agit là du signal le plus important ! La présence de dirigeants ou bénéficiaires effectifs d’une société parmi les 2000 listes de sanctions existantes est un indicateur de risque élevé de corruption ou de blanchiment d’argent. De même, leur implication dans des faillites d’entreprises doit vous alerter.
Signal n°2 : des adresses mutualisées pour différentes entreprises
Vérifiez les adresses de vos partenaires : si vous constatez que plusieurs sociétés ont la même adresse alors que le bâtiment censé les héberger n’a pas d’étages, prudence ! Attention tout de même à ne pas tirer de conclusions hâtives, il peut s’agir d’un campus d’entreprises, par exemple.
Signal n°3 : plusieurs changements d’adresse au cours des 12 derniers mois
Un déménagement de siège social n’est pas anodin, des changements récurrents peuvent présager qu’il s’agit d’une entreprise fantôme (fausse société, sans activité réelle, créée à des fins délictueuses et / ou criminelles).
Signal n°4 : plusieurs démissions de représentants de l’entreprise durant les 12 derniers mois
La fréquence de changement de dirigeants constitue un indicateur de risque. Cela peut indiquer que les décisionnaires désignent des dirigeants « vitrine », qui se chargent des affaires courantes sans disposer de réelles responsabilités ou d’une implication dans la stratégie de la société.
Signal n°5 : des données de bilan similaires à d’autres bilans
Un certain nombre de bilans sont disponibles (malheureusement pas tous, certains types d’entreprise peuvent publier des bilans confidentiels) et donc accessibles aux réseaux criminels qui peuvent les reproduire pour publier leur faux bilan. Ainsi, un bilan identique à un autre doit vous alerter.
Signal n°6 : de fortes variations des chiffres clés d’une année à l’autre
Il est rare que les chiffres d’une entreprise varient drastiquement entre 2 années. Par exemple, une hausse de 20 points de la marge bénéficiaire entre deux bilans doit vous alerter sur la véracité de ces chiffres.
La data d’entreprise pour détecter les risques de corruption et de fraudes
Altares propose à ses clients sa solution dédiée à la conformité : indueD. Grâce à elle, 1 million de « due diligence » sont effectuées chaque année pour vérifier que les entreprises respectent les normes juridiques et éthiques. Les data scientists d’Altares ont exploité ces informations pour mettre en lumière les 6 signaux d’alerte de risque de corruption.
Laurent Luce, expert Compliance Altares précise : « La solution indueD s’apparente à du machine learning : les données collectées, vérifiées et traitées par Altares permettent d’identifier les entreprises ou dirigeants présents sur des listes de sanctions ou ayant fait l’objet de poursuites pour acte de corruption, et dans un second temps, l’analyse de certains comportements et leur fréquence sont mis en exergue comme nouvel indicateur de risque de fraude. »
La solution indueD, initialement conçue pour les équipes conformité, est désormais disponible dans le CRM Salesforce® pour être utilisée par les équipes commerciales. Cette ouverture est le signe d’un profond changement de mentalité au sein des entreprises sur la place qu’occupe la conformité. Un responsable vente ou clientèle peut désormais lancer en un clic une « due diligence ».
Cela facilite les échanges entre les directions commerciales et conformité. Les équipes commerciales, depuis leur CRM, visualisent les indicateurs de due diligence, et accèdent au rapport de conformité. Elles profitent de l’usage expert de la plateforme indueD par les analystes conformité qui prennent en charge la gestion des faux positifs et le paramétrage du score de conformité, pour prendre des décisions accélérées, en confiance et dans le respect des réglementations.
